#}
Bitcoin USD   24h
Etherum USD   24h
Litecoin USD   24h
Ripple USD   24h
OiX N/A   N/A

AML KYC KEBIJAKAN

Merupakan kebijakan perusahaan untuk melarang dan secara aktif mencegah pencucian uang dan aktivitas apa pun yang memfasilitasi pencucian uang atau pendanaan kegiatan teroris atau kriminal dengan mematuhi semua persyaratan yang berlaku berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA) dan peraturan pelaksanaannya.

Pencucian uang secara umum didefinisikan sebagai terlibat dalam tindakan yang dirancang untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul sebenarnya dari hasil yang diperoleh secara pidana sehingga hasilnya tampaknya berasal dari asal yang sah atau merupakan aset yang sah. Umumnya, pencucian uang terjadi dalam tiga tahap. Uang tunai pertama memasuki sistem keuangan pada tahap "penempatan", di mana uang tunai yang dihasilkan dari kegiatan kriminal dikonversi menjadi instrumen moneter, seperti wesel atau cek perjalanan, atau disetorkan ke rekening di lembaga keuangan. Pada tahap "pelapisan", dana ditransfer atau dipindahkan ke rekening lain atau lembaga keuangan lain untuk lebih jauh memisahkan uang dari asal kriminalnya. Pada tahap "integrasi", dana diperkenalkan kembali ke dalam ekonomi dan digunakan untuk membeli aset yang sah atau untuk mendanai kegiatan kriminal lainnya atau bisnis yang sah.

Pendanaan teroris mungkin tidak melibatkan hasil dari tindakan kriminal, tetapi lebih merupakan upaya untuk menyembunyikan asal dana atau penggunaan yang dimaksudkan, yang bisa untuk tujuan kriminal. Sumber dana yang sah adalah perbedaan utama antara pemodal teroris dan organisasi kriminal tradisional. Selain sumbangan amal, sumber yang sah termasuk sponsor pemerintah asing, kepemilikan bisnis, dan pekerjaan pribadi. Meskipun motivasinya berbeda antara pencuci uang tradisional dan pemodal teroris, metode aktual yang digunakan untuk mendanai operasi teroris bisa sama atau mirip dengan metode yang digunakan oleh penjahat lain untuk mencuci dana. Pendanaan untuk serangan teroris tidak selalu membutuhkan sejumlah besar uang dan transaksi terkait mungkin tidak rumit.

Kebijakan, prosedur, dan kontrol internal AML kami dirancang untuk memastikan kepatuhan dengan semua peraturan BSA dan FINRA yang berlaku dan akan ditinjau dan diperbarui secara berkala untuk memastikan kebijakan, prosedur, dan kontrol internal yang sesuai berlaku untuk kedua perubahan dalam regulasi dan perubahan dalam bisnis kami.